Plataforma de inversión HSA

Una Cuenta de Ahorro para la Salud (HSA, por sus siglas en inglés) ya es una excelente manera, con ventajas fiscales, de ahorrar para gastos médicos.

Ofrecemos una plataforma de inversión HSA que le permite sacar aún más provecho de sus fondos HSA. Con esta plataforma, puede invertir una parte de su saldo HSA en fondos mutuos. Para participar, debe estar inscrito en una cuenta HSA a través de Pinnacle Bank y contar con un mínimo de $1,000 para invertir. Además, debe mantener el saldo mínimo requerido en su cuenta HSA de Pinnacle Bank para evitar cargos por servicio.

¿Qué es una plataforma de inversión HSA?

Una plataforma de inversión HSA ofrece una manera práctica de incrementar el saldo de su cuenta HSA invirtiendo en una variedad de fondos mutuos ampliamente reconocidos que abarcan diversas clases de activos. Esto le brinda la posibilidad de aumentar el saldo de su HSA y ahorrar para futuros gastos de atención médica. Los fondos en su cuenta de inversión HSA son inversiones autogestionadas, pero se consideran parte de su HSA a efectos fiscales.

Invertir el dinero de tu cuenta HSA es diferente de las inversiones tradicionales para la jubilación, ya que puedes transferir dinero de tu cuenta de inversión al saldo base de tu cuenta HSA en cualquier momento para pagar las necesidades de atención médica tuyas y de tus dependientes.

Beneficios de invertir el dinero de tu cuenta HSA.

• Maximiza tus ahorros fiscales : dado que una cuenta HSA tiene ventajas fiscales, el monto que aportas y los intereses generados sobre el saldo no se incluyen en tu renta imponible. Además, no se te aplican impuestos ni penalizaciones si retiras los fondos en cualquier momento para pagar gastos médicos elegibles.
• Saca más provecho de tu dinero no utilizado : invertir el dinero de tu cuenta HSA te permite seleccionar los fondos que mejor se adapten a tu estilo financiero y que puedan ofrecerte el mayor potencial de rentabilidad sobre el saldo de tu cuenta.
• Ahorra para la atención médica en la jubilación : el dinero de tu cuenta HSA te pertenece, pase lo que pase. Ya sea que cambies de trabajo, de plan de salud o te jubiles, tu cuenta HSA y tu inversión en ella te acompañarán siempre. Usa el dinero para pagar la atención médica de tu familia ahora o ahórralo para cubrir gastos durante la jubilación.
• Toma el control de tu dinero y tus inversiones : con esta plataforma de inversión HSA autogestionada, puedes tener control total sobre cuánto dinero inviertes, cuándo lo inviertes y en qué fondos inviertes. Si invertir es algo nuevo para ti, puedes usar las herramientas de planificación y gestión integradas.

Qué esperar después de inscribirse:

• Si actualmente tiene una cuenta HSA de Pinnacle Bank con un saldo de al menos 1000 dólares, puede inscribirse en la plataforma de inversión HSA completando el formulario de inscripción a través del enlace que aparece a continuación.
• En un plazo de dos días hábiles recibirá un correo electrónico con instrucciones para establecer su contraseña.
• Una vez que inicie sesión en su cuenta de inversión HSA, podrá establecer sus futuras opciones de inversión.
• Puedes iniciar una transferencia desde tu cuenta HSA a tu cuenta de inversión accediendo a la opción "Transferir dinero" en el portal de inversión de tu cuenta HSA.
• Una vez que realice una transferencia de su cuenta HSA a su cuenta de inversión, los fondos pueden tardar de 3 a 4 días en reflejarse en su cuenta. Recuerde mantener al menos el saldo mínimo en su cuenta HSA para evitar cargos por servicio.
• Si decide transferir fondos de su cuenta de inversión a su cuenta HSA, estos pueden tardar de 2 a 3 días en reflejarse en su cuenta corriente. Los retiros de su cuenta de inversión se liquidarán proporcionalmente según su cartera de inversiones actual.
• Se deducirá una comisión de 30,00 dólares de su cuenta de inversión HSA al momento de la apertura y, posteriormente, se aplicará una tarifa anual.

Ni Pinnacle Bank ni Devenir Group, LLC, el tercero, pueden brindarle asesoramiento de inversión sobre este programa. Una vez que transfiera fondos de su HSA a la cuenta de inversión, estos fondos ya no estarán cubiertos por el seguro de la FDIC. Le recomendamos que consulte con un asesor de inversiones autorizado o que revise el prospecto si tiene alguna pregunta sobre cualquier inversión. Analice cuidadosamente las ventajas y desventajas de invertir los fondos de su HSA antes de hacerlo. Los productos de inversión no están asegurados por el gobierno federal, pueden perder valor y no son una cuenta de depósito. Las cuentas de inversión no son obligaciones del banco y no están garantizadas.