5 razones para planificar el futuro en tiempos de incertidumbre
Puede que no sepamos qué sucederá en el futuro, pero podemos prepararnos para afrontar las incógnitas del futuro con mayor tranquilidad. Y ese es el objetivo de un buen plan patrimonial. Por eso, ahora es un buen momento para revisar o incluso empezar a trabajar en el suyo hoy mismo.
Aquí hay cinco razones por las que necesita un plan patrimonial:
- Planificación para sus propias necesidades
Un plan patrimonial adecuado no solo contempla el caso de su fallecimiento, sino que también contempla el imprevisto de no poder tomar decisiones por sí mismo durante su vida. Esto abarca tanto decisiones financieras como decisiones médicas importantes. - Ahorrando tiempo y preocupaciones a sus seres queridos
Al planificar la distribución de sus bienes mediante un testamento o fideicomiso, puede agilizar el proceso de desembolso para sus seres queridos y garantizar que sus bienes se gestionen con prontitud. Si no tiene un plan, sus seres queridos podrían tener que lidiar con el proceso sucesorio, que puede ser largo y costoso. Esto puede causarles dificultades, costos y conflictos innecesarios en un momento ya de por sí difícil. - Minimizar los impuestos de transferencia
La planificación patrimonial puede hacer que la transferencia de su patrimonio y propiedades sea lo más eficiente posible desde el punto de vista fiscal. De esta manera, una mayor parte de sus activos se destinará a sus seres queridos, quienes además evitarán una costosa factura fiscal. - Logrando objetivos caritativos
Ya sea que desee establecer una fundación benéfica para ayudar a otros o simplemente asegurarse de que una parte de su patrimonio se destine a causas que le interesan, un plan patrimonial garantiza que sus deseos de donaciones caritativas se cumplan de manera adecuada. - Preparando a las generaciones futuras
Un plan patrimonial establece cómo se administrarán los bienes heredados por y para sus hijos sobrevivientes. Puede ayudar a protegerlos de tomar decisiones financieras imprudentes o de verse afectados por las malas decisiones financieras de otros. Si tiene dependientes con necesidades especiales, su plan patrimonial también puede incluir disposiciones específicas para ayudarles a mantenerse.
Como puede ver, dedicar tiempo a planificar cuidadosamente su patrimonio le brinda mayor control sobre su futuro. Saber que ha hecho planes para cuidar de las personas y las cosas que más le importan puede brindarle mayor tranquilidad y confianza.
Recuerde que no tiene que planificar su futuro solo. Pinnacle Trust Services cuenta con asesores fiduciarios experimentados listos para ayudarle hoy mismo. Contacte a los profesionales de Pinnacle Trust Services para programar su consulta gratuita sobre fideicomisos.