Un plan patrimonial es más que una buena idea
Menos de la mitad de los estadounidenses tienen un testamento y menos aún tienen un plan patrimonial integral.
Sabemos que hay muchas razones por las que las personas posponen la planificación patrimonial o la evitan por completo. Pueden tener una vida ajetreada, pensar que su patrimonio es demasiado pequeño o simplemente parecer una tarea imposible. Si aún no ha pensado en el suyo, debe saber que los planes patrimoniales pueden ayudarle a distribuir sus bienes y a cumplir sus deseos en caso de fallecimiento. Pueden ayudar a reducir los impuestos, las tasas y las costas judiciales que sus seres queridos podrían tener que pagar. Empiece a pensar en su plan patrimonial haciéndose estas seis preguntas.
Si tiene hijos, ¿cómo quiere que sus hijos distribuyan o administren sus finanzas?
Un plan patrimonial establece cómo administrarán las finanzas heredadas sus hijos sobrevivientes. Además, un plan patrimonial puede proteger a los hijos de tomar decisiones financieras cuestionables o de verse afectados por las malas decisiones financieras de otros.
¿Qué tamaño de patrimonio dejarás?
Si incluye fondos de jubilación y acciones, o si se trata de una empresa, su patrimonio podría ser considerable y complejo. En ese caso, podría valer la pena dedicar tiempo a establecer un plan patrimonial para que la división de sus bienes se realice sin contratiempos.
¿Quiere usted que su familia evite la sucesión?
La sucesión puede ser un proceso legal costoso y complejo para sus seres queridos. Al establecer un fideicomiso en vida mediante un plan patrimonial, sus bienes se transferirán a sus familiares sobrevivientes de forma rápida y sencilla sin necesidad de sucesión, lo que permitirá que una mayor parte de sus bienes pase a las personas que desea que los hereden.
¿Quieres que el dinero se destine a organizaciones benéficas?
Su plan patrimonial garantizará que sus deseos de donaciones caritativas se cumplan adecuadamente.
¿Tiene usted un negocio?
Si lo hace, puede declarar legalmente a su sucesor para su negocio en su plan patrimonial en caso de su muerte.
¿Tiene usted acreedores potenciales?
Un plan patrimonial puede proteger sus activos de los acreedores durante su vida y después de su fallecimiento.
Si cree que un plan patrimonial podría ser adecuado para usted o desea explorar sus opciones, contacte con Pinnacle Trust Services para una consulta gratuita. Sus dedicados asesores fiduciarios están aquí para ayudarle a crear el plan patrimonial ideal.
No está asegurado por la FDIC. No está asegurado por ninguna agencia del gobierno federal. No es un depósito. No está garantizado por el banco. Su valor podría depreciarse.